熊市如何定投 BTC 与 ETH？Gate 保险箱长期持有与安全存储策略解析
据Gate 行情数据显示，截至 2026 年 2 月 6 日，比特币价格为 $64,210.2，相较近期高点跌幅显著，以太坊价格也回落至 $1,894.28 附近。
在市场普遍悲观的时刻，加密行业影响者 Altcoin Daily 的一句见解却揭示了另一种智慧：“你在熊市中赚取大部分钱。只是当时你没有意识到。”
市场脉搏
当前加密市场正经历着从高位回落的阵痛。比特币价格在过去 24 小时内变动为 -11.04%，以太坊同样出现了显著下跌。价格的剧烈波动背后，是市场情绪的转变。有分析指出，加密货币衍生品市场显示出进一步疲软的迹象。
比特币市值目前为 $1.56T，仍占据整个市场 56.80% 的份额，而以太坊则以 $253.2B 的市值稳固其作为生态核心的地位。市场占有率的对比凸显了主流资产在动荡期的相对稳定性。
熊市启示录
历史数据表明，在多月回撤阶段配置 BTC 与 ETH，随后的市场周期通常迎来可观涨幅。加密货币市场已经形成了可识别的周期性模式，传统上被划分为积累、上涨、分配和下跌四个阶段。
熊市或下跌阶段的特点是市场情绪普遍悲观，价格持续下滑，投资者信心受挫。但正是在这样的时期，长期价值投资者看到了机会。这一阶段的主要目标应是资本保值和稳健收益，同时为下一个周期积累筹码。
熊市纪律：从心理到工具
在熊市中坚持定投计划需要克服人性的弱点。当市场一片哀鸿时，继续按计划买入需要坚定的信念和纪律。定投策略的核心价值在于它能够降低市场波动对投资决策的影响，分散投资风险。
这种策略尤其在市场过渡期和震荡市中表现稳健，帮助投资者避免情绪化择时决策。然而，仅有心理准备还不够，缺乏工具支持的纪律往往难以持久。很多投资者在熊市中积累的资产，可能因为一次安全事件或操作失误而遭受损失，这凸显了安全存储工具的重要性。
Gate 保险箱：为长期持有构建的安全基石
Gate 保险箱是基于多方安全计算技术的多链钱包，专门为长期资产管理而设计。其核心在于解决传统资产管理中的安全与控制权难题。
传统方式与 Gate 保险箱对比
| 安全维度 | 传统私钥/助记词钱包 | 普通交易所托管账户 | Gate 保险箱 (MPC方案) |
|---|---|---|---|
| 核心风险点 | 私钥丢失或泄露即丢失全部资产 | 资产控制权完全依赖于平台信誉与安全体系 | 消除单一私钥和单点依赖 |
| 控制权归属 | 完全由用户承担保管责任 | 完全由平台控制 | 用户、平台、第三方协同控制(2-of-3) |
| 操作便利性 | 复杂，需自行备份和管理助记词 | 简单，类似银行账户 | 平衡：无需管理完整私钥，操作简便 |
| 适用场景 | 长期持有大量资产，用户具备高安全意识和技术能力 | 频繁交易，信任平台托管 | 专业资产管理、多策略执行、长期持有 |
MPC 技术将完整的私钥拆分为三个“密钥分片”，并分布式储存在用户设备、Gate 服务器以及第三方服务商中。交易签名时，这些分片以分布式、安全的机制共同完成签名，无需还原完整私钥。
四重防护：全方位守护长期资产
对于长期持有者而言，Gate 保险箱提供了四层相互增强的防护机制：
第一重防护是分布式安全架构。通过三方分布式存储，即使单节点遭受攻击，攻击者也无法拼凑出完整密钥。
第二重是纯粹的用户资产掌控权。平台及第三方仅持有密钥分片，无法单独动用资金。所有交易必须由用户本人发起与授权。
第三重防护是延迟到账机制。任何从保险箱发起的资金转出都会进入 48 小时的延迟到账期。在此期间，用户可以随时“冻结”该笔转出，为识别和拦截异常操作提供了充足的安全缓冲时间。
第四重是全局灾备机制。系统支持跨设备恢复与多方协作恢复。即使在设备丢失、平台服务不可用等极端情况下，用户仍有多种可靠路径恢复资产。
保险箱中的定投系统：实操指南
将 Gate 保险箱与熊市定投策略结合，可以构建一个系统化的长期持有计划。
首先，建立专用的“定投积累箱”。这个保险箱专门存放通过定期定额策略积累的 BTC 和 ETH。建议每月或每两周将固定金额转入这个保险箱，并购买目标资产。
其次，设置严格转出规则。为这个保险箱设置最高级别的保护，规定只有达到特定条件才能转出资金，比如持有超过一年，或价格达到预定目标。
第三，利用延迟到账机制作为冷静期。即使需要动用保险箱中的资产，48 小时的延迟到账期也提供了重新评估决策的时间。
最后，定期备份与检查。虽然 Gate 保险箱的架构已经相当安全，但仍建议定期检查备份状态，确保在需要时能够顺利恢复访问。
开通与使用指引
开通 Gate 保险箱的流程简单明了。目前，该功能对 VIP3 及以上等级的用户限时免费开放。用户在 Gate App 中进入“资产”-“总览”页面，即可找到保险箱的开通入口（仅限主账号）。
资金转入保险箱是免费的，支持从 Gate 账户提现或直接从链上地址转入。当需要从保险箱转出资金至 Gate 主账户时，平台会收取单笔转出金额 0.1% 的服务费，每笔最高不超过等值 100 美元。
当市场还在为比特币能否守住 $60,000 关口争论不休时，一位使用 Gate 保险箱的定投者已经悄然完成了本月的购买计划。他手机上的 Gate 保险箱界面显示着过去 12 个月规律积累的 BTC 数量，而 48 小时延迟到账的设定让他即使面对市场剧烈波动也能保持冷静。他的资产安全地分散存储在三方密钥分片中，没有任何单一点能够完全控制这些数字财富。市场越是波动，他越能感受到这种架构带来的安心——熊市中积累的每一枚比特币和以太坊，都在为下一个周期默默准备着。