币安在印度获正式合法地位！全面解读合规细节与市场影响
2024年8月，在支付了225万美元罚款并正式向印度金融情报部门（FIU）注册为“报告实体”后，币安重新进入了印度市场。
这一举动标志着币安在印度获得了合法运营地位，也意味着它现在能够与印度政府共享涉嫌逃税者的信息，标志着印度加密货币监管进入新阶段。
01 币安合规路径
币安在印度的合规之路并非一帆风顺。2023年底，印度金融情报机构对包括币安在内的九家交易所发出合规说明理由通知，并致函印度电子和信息技术部要求封锁其网站。
当时，币安被指控未遵守印度的《反洗钱法》（PMLA）规定。
经历数月的调整，币安终于在2024年8月重新进入印度市场。 关键转折点是币安接受了225万美元的罚款，并在印度金融情报机构（FIU）正式注册为“报告实体”。
这一注册不仅使币安能够合法运营，更要求它建立客户尽职调查与记录流程、完善内控程序、履行可疑交易报告义务，并与税务部门分享涉嫌逃税者的相关信息。
02 严格合规新规
重返印度市场后，币安展现出了全面合规的决心。2025年4月18日，币安宣布了一项重要政策：要求所有印度用户进行客户身份验证（KYC）重新验证。
这一政策适用于所有印度用户，无论是新用户还是现有用户。
PAN 详细信息强制验证
作为KYC过程的一部分，用户需要提交其永久账户号码（PAN） 详细信息。
PAN是由印度收入税部门向个人、企业和参与金融交易的实体发放的独特10位字符字母数字标识符。
“这一要求并不是Binance特有的，同样适用于所有根据印度反洗钱（AML）立法注册的本地和全球交易所，”币安在声明中明确表示。
截止日期与后果
虽然币安没有指定统一的截止日期，但报告显示，未能在2025年4月20日之前完成重新验证的用户可能会面临交易和提现限制。
此举旨在加强安全、符合AML法律，并重新定义用户责任。
03 印度加密监管框架
印度的加密货币监管环境近年来经历了从严格限制到逐步调整的演变过程。
法律地位与税收制度
自2022年以来，印度根据《所得税法》将加密货币归类为虚拟数字资产，实行严格的税收制度。
印度对加密货币交易者征收1% 的预扣税和30% 的利润税，综合计算后，高净值交易人士负担的实际税率可能高达42%。
这样的高税率制度在全球范围内也属罕见，不允许扣除成本以外的任何支出，也不允许亏损冲抵。
反洗钱法规完善
2023年3月7日，印度财政部发布公告明确，虚拟数字资产相关活动已被纳入《反洗钱法》的规制框架中。
根据该法，在印度运营的加密货币服务提供商必须在FIU注册为报告实体，并遵守《反洗钱法》规定的一系列法定义务。
04 市场影响与用户应对
币安的合规行动对印度加密货币市场产生了深远影响。
税务调查启动
币安在印度金融情报机构的注册为税务部门监管提供了便利。2025年，印度税务部门开始调查超过400名在币安上交易的高净值个人，他们涉嫌逃避印度对2022-23年至2024-25年间加密货币交易征收的高额税款。
此次调查还涵盖了通过印度国内银行账户或Google Pay结算的点对点支付。
用户应对策略
面对严格的监管环境，印度加密货币用户需要采取相应措施：
- 完成KYC重新验证：确保在币安平台上完成KYC重新验证流程，包括提交PAN详细信息和实时面部验证。
- 税务合规：准确报告加密货币交易收益，遵守30%的利润税和1%的TDS规定。
- 平台选择：考虑同时在印度金融情报机构注册的本地交易所，如CoinDCX和CoinSwitch，作为替代选择。
05 未来展望与机遇
币安在印度的合法化标志着印度加密货币市场正走向成熟。马德拉斯高等法院在2025年11月的判决中明确指出，加密货币属于“财产”范畴，能够以信托形式持有。
这一司法确认为加密货币的法律地位提供了进一步保障。
印度拥有庞大的加密货币用户基础，随着头部交易所的合规化运营，加密货币市场有望进一步规范化扩展。
币安在印度的合规经验也为其他全球交易平台提供了参考。
在日益完善的监管框架下，印度加密货币市场正迎来新的发展阶段。
未来展望
随着印度税务部门对超过400名高净值个人展开调查，那些曾试图利用监管漏洞逃避高额税负的交易者正面临严格审查。
而像币安这样全面合规的平台，则通过与政府共享信息，积极参与构建透明、有序的加密交易环境。
监管浪潮已然来临，只有合规者才能驶向未来。
对印度市场的加密货币参与者而言，遵循新规不再是可选项，而是必然选择。